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한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 - AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기
AI 콴텍 LAB 지음 / 비즈니스북스 / 2025년 6월
평점 :
※ 출판사로부터 책을 지원받았으나, 본 서평은 제 주관적 견해로 작성하였습니다.

최근 몇 년간 정부는 퇴직연금의 수익률을 선진국 수준으로 높이기 위해 제도를 정비하고 새로운 서비스를 도입하고 있습니다. 이제 퇴직연금은 단순히 회사가 알아서 관리해 주는 수동적인 자금이 아니라, 개인이 능동적으로 운용해 자산을 늘릴 수 있는 중요한 수단으로 주목받고 있습니다.
본 책은 퇴직연금과 관련된 다양한 궁금증을 해소해 줄 뿐 아니라, 실전적 운용 방법까지 체계적으로 설명해 줍니다. 나에게 맞는 퇴직연금 운용 전략은 무엇일지, 절세와 수익을 동시에 챙기려면 어떤 선택이 필요한지 등을 본 책을 통해 구체적으로 배워갈 수 있습니다.
지은이는 아직 한창 직장 생활을 할 나이지만 반드시 도래할 노후를 준비해야 하는 우리에게 퇴직연금이라는 중요 자산을 제대로 일하게 만드는 법을 알려줍니다. 그래서 그런지 읽다 보면, 퇴직연금이 더 이상 먼 미래의 일이 아니라, 지금 당장 관리하고 설계해야 할 '나의 소중한 자산'이라고 생각하게 됩니다.
우리나라의 공적연금 소득 대체율이 OECD 가입국의 평균에 크게 못 미치는 수준입니다. 이처럼 개인이 자산관리에 더욱 주도적으로 나서야 하는 상황인 오늘날, 지은이는 퇴직금 계좌의 지속적 운용, 연금저축의 적극적 활용, 개인별 연금 포트폴리오 구축 등 구체적 실천 방안을 제시합니다. 단순히 '연금을 준비하자!'가 아니라, 어떻게 하면 실질적인 자산 증식으로 이어질 수 있을지를 고민한 흔적이 엿보입니다.
AI 기반의 자동투자 시스템인 '로보어드바이저'를 소개하며, 우리의 감정적 결정을 최소화하는 새로운 투자 방식의 필요성을 강조한 점도 인상 깊습니다. 장기적인 관점에서 감정과 피로에 흔들리지 않는 기계적 운용이야말로 연금처럼 긴 호흡의 자산 관리에 적합하다는 주장에 공감했습니다.
주변에서는 퇴직연금을 통해 절세 혜택은 물론, ETF 투자로 짭짤한 수익까지 거두는 사람들이 속속 등장하는데, 정작 자신의 퇴직연금이 DB형인지 DC형인지 헷갈리는 분이라면, 본 책을 통해 퇴직연금에 대한 이해의 폭을 꼭 넓혀보시기 바랍니다.